近年来，一些不法分子瞄准投资者快速致富的心理，通过非法证券活动牟利，已成为社会毒瘤之一。近期，北交所“以案说法”公开了一批相关诈骗案件，并通过多家券商投教栏目转载，提示投资者注意风险。值得注意的是，其中两个案件，诈骗分子从婚恋、感情名义入手，伪装高富帅、白富美，使得受害者蒙受财产与心理双重损失。

伪装单身高富帅 从婚恋网站“钓鱼”骗对方高价买入新三板股票

案件之一，是马某等非法经营证券业务案(婚恋网站非法荐股案)。

2017年4月至2018年7月间，马某以牟利为目的，利用其实际控制的河南欣隆电子商务公司、河南远福设备机电有限公司，招募多名人员，并对上述人员进行“话术”培训，要求业务员均伪装为成功单身男士，并从某婚恋网站，以寻找伴侣的名义与单身女性交友。在获得对方信任后，利用“有内幕消息，能买到原始股”、“自己已经获得高额利润”等欺骗性话术，向对方推荐、销售“新三板”股票。致使被害人高价买入新三板挂牌公司股票，经查,上述股票自被害人买入以后再无实际交易。

根据判决书[2019] 吉0102刑初377号，马某等人的上述行为构成“未经国家有关主管部门批准非法经营证券业务的”行为，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。最终被没收违法所得，判处当事人有期徒刑，并处罚金。

值得注意的是，《每日经济新闻》记者注意到，最早新三板的个人投资者准入条件为500万元，现在降至基础层200万、创新层100万，因此能在新三板开户的女性投资者大概率也是高净值人士。诈骗分子利用女性婚恋需求从婚恋网站“钓鱼”，其性质自然也是非常恶劣的。

朋友圈伪装“白富美”骗取资金

另一个案子，是史某/冯某微信朋友圈伪装“白富美”案。

史某、冯某在2015年成立的北京金盛汇盈投资管理有限公司担任总监，各管理一个业务小组，该公司先后与某微盘APP等非法网络平台合作,给业务员统一发放微信号，要求业务员使用年轻女性身份，每天至少添加15名微信好友，假扮成“白富美”，在微信朋友圈内发布大量虚假旅游、高档消费等奢侈生活的照片，吸引客户关注，后向客户推荐所谓可以快速盈利、产生高回报的虚假投资理财、股票等，诱使客户在非法平台内投资理财，骗取客户资金。

根据披露，该公司还利用上述手段，分别虚构新三板中小企业上市，谎称在北京某股票监管部门有亲属能够得到内幕消息,诱使客户购买新三板股票，公司通过中介公司先从新三板交易平台以低价购入新三板股票，再以高价出售给客户，从中获取高额差价牟利(销售的新三板股票价格并未超出股票销售规定的价格区间)，骗取客户资金，并将所得赃款按比例提成。冯某带领的微盘业务小组合计诈骗16.08万元；史某带领的新三板业务小组非法经营盈利数额为876万元，获利638万元。

根据判决书[2019] 豫1282刑初34号，史某、冯某及同伙的上述行为犯诈骗罪，以及构成“未经国家有关主管部门批准非法经营证券业务”行为，扰乱金融管理秩序，犯非法经营罪，被判处有期徒刑，并处罚金。

五个小贴士防止被骗

根据监管总结，非法证券期货活动常见类型有以下几类：

（一）“私募机构”提供“股票内部信息”

（二）“专家”荐股和“代客操作”

（三）售卖“炒股软件”

（四）代理境外证券期货交易

（五）出售“即将在境内或境外上市的'原始股'”

（六）假冒合法证券期货经营机构网站

（七）以“现货商品交易”名义组织期货性质的交易活动

由于非法证券期货活动往往都是“一本万利”或“无本万利”，因而在高额利润的驱使下，犯罪分子极易铤而走险，在被相关部门查处后，立即挪个地点，死灰复燃，继续从事非法证券期货活动。

那么如何防范非法证券活动呢？有如下小贴士：

（一）看业务资质。未取得相应业务资格而开展证券期货业务的机构，都是非法机构，请不要与这样的机构打交道，以免上当受骗。投资者在接受证券期货服务或其他服务之前，可向中国证监会核实有关机构和个人是否具有合法经营的资格。

（二）看工商登记。企业成立必须经过法定程序办理工商注册登记手续，如果企业主体身份不合法、不真实，则涉嫌欺诈。投资者可登录该机构所在地企业信用信息官方网站查询，或向该机构所在地工商行政管理部门核实。

（三）看营销方式。合法的证券期货经营机构在进行业务宣传推介时，一般会采用谨慎用语，不会夸大宣传、虚假宣传，同时还会按要求充分揭示业务风险。证券期货投资是有风险的，不可能稳赚不赔。

（四）看汇款账号。合法证券期货经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户，不会用个人账户或非本机构账户进行收款。投资者在汇款环节应当格外谨慎如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符，投资者一定不要向其汇款。

（五）看互联网址。投资者可通过证监会网站或中国证券业协会、中国期货业协会网站查看合法证券期货经营机构的网址，不要登陆非法证券期货网站，以免误入陷阱，蒙受损失。

此外，投资者应妥善保管好合同、汇款单、银行流水等凭证以及通话短信记录、交易记录等材料，提供给地方政府有关部门，以便其查处非法证券期货活动，维护自身合法权益。